Boletín de Prensa UAFE-No 13-2022
Quito, 12 de abril de 2022

Con el fin de identificar el riesgo del lavado de activos en el sector de las microfinanzas en el Ecuador, la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), con la asistencia técnica del Departamento contra la Delincuencia Organizada Transnacional (DDOT) de la Organización de los Estados Americanos (OEA), desarrolló el informe “Evaluación Sectorial de Riesgo de Lavado de Activos en el sector de microfinanzas”.

Este estudio se realizó como complemento a la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR), en cumplimiento a la Recomendación 1 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que establece: “Los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de lavado de activos/financiamiento del terrorismo y deben tomar acciones (…) Y aplicar recursos encaminados a asegurar que se mitiguen eficazmente los riesgos”.

La “Evaluación Sectorial de Riesgo de Lavado de Activos en el sector de microfinanzas”, se dio a partir de un riguroso análisis de la situación actual del país entorno al empleo, desempleo, colocación de recursos en el Sistema Financiero Popular y Solidario, entre otros factores.

Como resultado de este estudio sectorial, llevado a cabo bajo la herramienta metodológica proporcionada por la DDOT, se determinó que el riesgo de lavado de activos en el sector de microfinanzas es “medio alto”; es decir que es un sector vulnerable para el cometimiento del delito de lavado de activos en el Ecuador.

Asimismo, se evidenciaron nuevas amenazas emergentes específicas de este sector, como: uso de activos virtuales o criptomonedas para su comercialización y delitos cibernéticos o hackeos de información, las cuales demuestran la necesidad de trabajar en la prevención de las mismas.

Además, con este estudio la UAFE busca implementar nuevas medidas que permitan robustecer el Sistema Antilavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo del Ecuador a través de la incorporación de nuevos Sujetos Obligados a reportar y continuar con el análisis y estudio de amenazas, vulnerabilidades y riesgos del Lavado de Activos de otros sectores. 

El documento se encuentra disponible en nuestro portal web, para su descarga: https://bit.ly/3jNFuSN